فحص KYC لدى المطوّر لا يغطيك
لا يمكنك الاعتماد عليه إلا بشروط صارمة، وتبقى المسؤولية عليك.
محدّث وفق المرسوم بقانون اتحادي رقم (10) لسنة 2025
الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML) لشركتك في الإمارات، ننجزه عنك
التسجيل في goAML، وسياسات مكافحة غسل الأموال، وفحص العملاء والصفقات، والتقارير المرفوعة إلى وحدة المعلومات المالية، كلها في اشتراك واحد. لا تحتاج إلى تعلّم القواعد: مدير شخصي يخبرك بما عليك فعله ومتى، ويتولّى العمل بنفسه.
goAML Org ID confirmedregistration done
Deal checked: clearclient, funds, sanctions
إذا كان نشاطك من الأعمال والمهن غير المالية المحددة، فقواعد مكافحة غسل الأموال تنطبق عليك
يتحمّل الوسطاء العقاريون وغيرهم من الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs) الالتزامات الأساسية نفسها التي يتحمّلها البنك في مكافحة غسل الأموال، بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم (10) لسنة 2025 وقرار مجلس الوزراء رقم (134) لسنة 2025، وتتولّى وزارة الاقتصاد والسياحة التفتيش عليهم.
01
التسجيل في goAML
تحتاج كل جهة من الأعمال والمهن غير المالية المحددة إلى حساب على منصة goAML التابعة لوحدة المعلومات المالية (FIU)، فإليها تُرفع جميع التقارير.
02
سياسة مكتوبة وتقييم للمخاطر
سياسة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقييم للمخاطر على مستوى المنشأة بأكملها، تعتمدهما الإدارة العليا.
03
تعيين مسؤول الامتثال
أحد موظفيك، يُسجَّل اسمه على goAML ويكون مسؤولاً عن رفع التقارير.
04
فحص كل عميل وكل صفقة
فحص العملاء والمستفيدين الحقيقيين منهم مقابل قوائم العقوبات وقوائم الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر (PEP)، والتحقق من كل صفقة ومن أموالها قبل إتمامها.
05
رفع التقارير إلى وحدة المعلومات المالية
الصفقات المشبوهة، والتطابقات مع قوائم العقوبات، والتقارير المرتبطة بحدود مالية، مثل الصفقات النقدية بقيمة AED 55,000 أو أكثر.
06
الاحتفاظ بالسجلات 5 سنوات
الهويات، وبيانات الملكية، وإثباتات مصدر الأموال، ونتائج الفحص، جاهزة لأي مفتّش.
«رصدت الوزارة في النصف الأول من 2025 ما مجموعه 495 مخالفة لقواعد مكافحة غسل الأموال لدى مكاتب الوساطة العقارية وحدها. ومعظمها في الأساسيات: لا سياسة مكتوبة، وعملاء لم يفحصهم أحد، ولا حساب على goAML. هذا الجزء نتولّاه عنك ونُبقيه محدّثاً طوال العام.»
Andrew Bodilovsky — رئيس قسم مكافحة غسل الأموال في QuickTax
لا تحتاج إلى أن تصبح خبيراً في مكافحة غسل الأموال
أكثر من 200 صفحة من القوانين وإرشادات وزارة الاقتصاد والسياحة، ونحو اثني عشر نوعاً من تقارير goAML لكلٍّ منها دواعيه ومواعيده، وقوائم عقوبات تتغيّر باستمرار. لا يستحق الأمر أن تتعلّم كل ذلك من أجل صفقة أو صفقتين في الشهر، لذلك نتابعه نحن عنك.
العملات المشفّرة المحوّلة إلى دراهم تحتاج إلى تقرير أيضاً
الأموال المتأتية من أصول افتراضية تستوجب تقرير REAR، حتى لو دفع المشتري بالدرهم.
الدفع نقداً بمبلغ AED 55,000 أو أكثر يستوجب تقريراً أيضاً
سواء دُفع المبلغ مرة واحدة أو على دفعات، فإن مبلغاً نقدياً بهذا الحجم في صفقة عقارية يستوجب تقرير REAR على goAML.
التأجير وحده لا يجعلك من الأعمال والمهن غير المالية المحددة
إذا كنت تبيع العقارات أيضاً، فإن القواعد تنطبق على نشاط البيع لديك.
كل شيء في ملف واحد، جاهز للمفتّش
مستندات أعدّها مستقل قبل عام، وملفات لدى مساعد، وتقارير بعضها على goAML وبعضها لا، وبيانات دخول goAML ضائعة، وسياسة تصف إجراءات لا يتبعها أحد. نجمع كل ذلك في مكان واحد ونُبقيه منظّماً.
- يُفحص كل عميل وكل صفقة قبل إتمام التعامل
- لكل فحص سجل مؤرَّخ
- السياسة والتسجيل وفحوصات العملاء والتحقق من الصفقات وتقارير goAML في ملف واحد
Client file · A. Rahman
Buyer · Unit 1204, Dubai Marina
KYC report
Deal check
goAML receipt · REAR
كل ما يطلبه القانون، في اشتراك واحد
باقة واحدة لمدة اثني عشر شهراً. تجعلك ممتثلاً وتُبقيك كذلك، ويتولّاها كلها مدير شخصي واحد.
التسجيل في goAML وEOCN
نرافق مسؤول الامتثال لديك خطوة بخطوة في التسجيل على goAML وEOCN، أو نكتفي بأخذ Org ID إن كنت مسجّلاً بالفعل.
مجموعة مستندات مكافحة غسل الأموال
دليل السياسات، وخطاب تعيين مسؤول الامتثال، وتقييم المخاطر، ونماذج KYC، مُعدّة خصيصاً لنشاطك، وتُحدَّث كلما تغيّر القانون.
فحص ما يصل إلى 100 عميل
فحص العقوبات وفحص PEP مع تصنيف للمخاطر وقرار واضح بين العناية الواجبة العادية والمعزّزة.
التحقق من الصفقات
أرسل إلينا الصفقة قبل إتمامها، فنتحقق من الأطراف والأموال ونخبرك إن كانت تستوجب تقريراً.
المتابعة المستمرة
مراجعة ملفات العملاء كل عام، أو كل 6 أشهر للعملاء عاليي المخاطر، وإعادة فحصهم عند تغيّر قوائم العقوبات.
إعداد ما يصل إلى 10 تقارير لوحدة المعلومات المالية
تقارير المعاملات المشبوهة، وتقارير REAR، وتقارير تجميد الأموال، والردود على طلبات وحدة المعلومات المالية، جاهزة ليرفعها مسؤول الامتثال لديك.
سعر واحد، معلن للجميع
يرسل معظم مزوّدي خدمات مكافحة غسل الأموال عرض سعر بعد مكالمة. أما سعرنا فمنشور في هذه الصفحة وفي العرض العام، وهو نفسه سواء كنت مسجّلاً على goAML أم لا. الخدمة متاحة حالياً للوسطاء والوكلاء العقاريين.
سنويوفّر AED 3,000
AED15,00012,000+ ضريبة القيمة المضافة / سنوياً
- دفعة واحدة لمدة 12 شهراً
- بدلاً من AED 15,000 على 4 دفعات ربع سنوية
ربع سنوي
AED3,750+ ضريبة القيمة المضافة / كل ربع سنة
- يُدفع كل 3 أشهر
- يمكنك التوقف بعد أي ربع، دون غرامة
تشمل الباقتان كل ما سبق: التسجيل في goAML وEOCN، ومجموعة مستندات مكافحة غسل الأموال، وفحص ما يصل إلى 100 عميل، والتحقق من الصفقات، والمتابعة المستمرة، وما يصل إلى 10 تقارير لوحدة المعلومات المالية، ومديراً شخصياً. اقرأ العرض كاملاً
ضمان استرداد الأموال خلال 10 أيام
لست راضياً لأي سبب؟ أخبرنا خلال 10 أيام عمل من دفعتك الأولى، ونردّ لك 100% منها.
إذا احتجت إلى المزيد
فحص العملاء بعد أول 100AED 50 + ضريبة القيمة المضافة لكل عميل
التقارير بعد أول 10AED 200 + ضريبة القيمة المضافة لكل تقرير
الدعم أثناء التفتيشعند الطلب
من يتولّى ماذا
يُبقي القانون بعض الالتزامات على عاتقك. نحدّدها لك منذ البداية، حتى لا يضيع شيء بيننا.
ما تتولّاه QuickTax
- تُعدّ تسجيلك في goAML وEOCN وترافقك فيه
- توفّر مجموعة مستندات مكافحة غسل الأموال المناسبة لنشاطك
- تفحص عملاءك وتصنّف مخاطرهم وتحتفظ بالسجلات
- تتحقق من كل صفقة ترسلها إليها قبل إتمامها
- تُعدّ كل تقرير لوحدة المعلومات المالية بالكامل على goAML
- تتابع رسائل وحدة المعلومات المالية عبر إعادة توجيه بريدك الإلكتروني
ما تتولّاه أنت
- تعيين مسؤول الامتثال من موظفيك، برقم جوال إماراتي
- اعتماد الإدارة العليا لسياسة مكافحة غسل الأموال
- تطبيق السياسات في عملك اليومي
- إرسال كل عميل جديد وكل صفقة إلينا قبل إتمامها
- مراجعة مسؤول الامتثال للتقارير التي نُعدّها ورفعها
- إبقاء إعادة توجيه رسائل وحدة المعلومات المالية إلى بريدنا مفعّلة طوال مدة العقد
غير مشمول: العمل بصفة مسؤول الامتثال لديك، ومراقبة حساباتك البنكية (نتحقق من كل صفقة ترسلها إلينا)، وتدريب الموظفين على مكافحة غسل الأموال، واستبيان المخاطر السنوي لوزارة الاقتصاد والسياحة، والاستشارات القانونية خارج نطاق مكافحة غسل الأموال. الدعم أثناء التفتيش متاح كخدمة إضافية.
تحدّث مع مختص في مكافحة غسل الأموال
اترك رقمك أو بريدك الإلكتروني. سنراسلك عبر WhatsApp للإجابة عن أسئلتك، أو نرسل لك رابط الدفع ونموذج البيانات إن كنت جاهزاً.
انتظر رسالة أو مكالمة
سنتواصل معك خلال 10 دقائق في ساعات العمل، عبر WhatsApp أو بالهاتف. طريقة التواصل تعتمد على قيود WhatsApp.
هل يحتاج نشاطي التجاري إلى الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال؟
نعم، إذا كان من الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBP). بالنسبة للوسطاء والوكلاء العقاريين، يعني ذلك المشاركة في شراء العقارات أو بيعها لصالح العملاء: تسويقها، أو التفاوض على الشروط، أو ترتيب الصفقة أو مستنداتها. ولا فرق بين العقار على الخارطة والجاهز، ولا بين السوق الأولية والثانوية. أما النشاط الذي يقتصر على تأجير العقارات أو إدارتها فليس من الأعمال والمهن غير المالية المحددة، ومن يجمع بين الاثنين يطبّق القواعد على نشاط البيع لديه.
هل يغطي فحص KYC الذي يجريه المطوّر أو البنك نشاطي؟
ليس وحده. يسمح القانون بالاعتماد على فحوصات جهة أخرى خاضعة للرقابة بشروط صارمة فقط، مثل وجود اتفاق مكتوب وإمكانية الوصول الفوري إلى مستنداتها، وتبقى المسؤولية عليك. لذلك يجري الوسطاء فحصهم الخاص للمشتري ويحتفظون بسجلّهم الخاص. ونحن نتولّى ذلك عنك.
هل تحتاج الصفقة المدفوعة بالعملات المشفّرة إلى تقرير؟
نعم. الصفقة العقارية المموّلة بأصول افتراضية تستوجب تقرير REAR على goAML، ويشمل ذلك الأموال التي حوّلها المشتري من العملات المشفّرة إلى دراهم قبل الدفع. أخبرنا بطريقة تمويل الصفقة ونُعدّ لك التقرير.
هل يمكن أن تعمل QuickTax بصفة مسؤول الامتثال لدينا؟
لا. يشترط القانون أن يكون مسؤول الامتثال أحد موظفيك. نقدّم لك خطاب التعيين والوصف الوظيفي، وندعم مسؤول الامتثال لديك طوال العام.
هل ترفعون التقارير إلى وحدة المعلومات المالية بأنفسكم؟
نُعدّ كل تقرير بالكامل على goAML، ثم يراجعه مسؤول الامتثال لديك ويضغط زر الإرسال، لأن الدخول إلى goAML محمي بالمصادقة الثنائية على هاتفه. وتبقى مسؤولية ما يُرفع على عاتق شركتك، كما ينص القانون.
هل عليّ مشاركة كلمات المرور أو رموز الأمان معكم؟
لا. كلما أرسل goAML رمزاً، يُدخله مسؤول الامتثال لديك بنفسه خلال مشاركة قصيرة للشاشة بينما نرشده. لا نتلقى أبداً الرموز أو كلمات المرور أو تطبيق المصادقة.
نحن مسجّلون على goAML بالفعل. هل السعر أقل؟
السعر نفسه. أرسل إلينا Org ID الخاص بك على goAML وأكّد تسجيلك في EOCN عند الاشتراك، فنبدأ مباشرة بالمستندات والفحص.
كم يستغرق التسجيل في goAML؟
يستغرق الجزء الخاص بك نحو ساعة إجمالاً. أما اعتماد التسجيل فيعود إلى وحدة المعلومات المالية والجهة الرقابية المختصة بنشاطك، لذا فإن مدة الانتظار بين الخطوات خارجة عن سيطرتنا. ونُبلغك فور صدور Org ID الخاص بك.
ما التقارير التي يمكنكم إعدادها؟
تقارير المعاملات والأنشطة المشبوهة (STR وSAR)، وتقارير الأنشطة العقارية (REAR) للمدفوعات النقدية بقيمة AED 55,000 أو أكثر أو لأي دفعة بالأصول الافتراضية، وتقارير تجميد الأموال والتطابق المحتمل (FFR وPNMR)، وتقارير الدول عالية المخاطر (HRC وHRCA)، والردود على طلبات وحدة المعلومات المالية. ويشمل الاشتراك ما يصل إلى 10 تقارير سنوياً، من أي نوع.
ماذا لو كان لدينا أكثر من 100 عميل أو احتجنا إلى أكثر من 10 تقارير؟
يكلّف الفحص الإضافي AED 50 + ضريبة القيمة المضافة لكل عميل، والتقرير الإضافي AED 200 + ضريبة القيمة المضافة لكل تقرير. ولا تُرحَّل الكميات غير المستخدمة في سنة إلى السنة التالية.
هل يمكنني الدفع كل ربع سنة؟
نعم. تكلّف الباقة ربع السنوية AED 3,750 + ضريبة القيمة المضافة كل 3 أشهر، ويمكنك التوقف بعد أي ربع دون غرامة. أما الباقة السنوية فتكلّف AED 12,000 + ضريبة القيمة المضافة تُدفع مرة واحدة، وتوفّر عليك AED 3,000 سنوياً.
هل يمكنني استرداد أموالي؟
نعم. أخبرنا خلال 10 أيام عمل من دفعتك الأولى ونردّ لك 100% منها، لأي سبب. بعد ذلك لا تُسترد المدفوعات. في الباقة ربع السنوية يمكنك التوقف بعد أي ربع؛ وفي الباقة السنوية لا يُسترد الجزء غير المستخدم من السنة.
مع أي الشركات تعملون؟
حالياً مع الوسطاء والوكلاء العقاريين العاملين في شراء العقارات وبيعها، والمرخّصين داخل الدولة أو في منطقة حرة. وستليهم فئات أخرى من الأعمال والمهن غير المالية المحددة. لا نخدم الكيانات المسجّلة في ADGM أو DIFC، فلكلٍّ منهما جهته الرقابية الخاصة.
امتثل للقواعد، وابقَ ممتثلاً طوال العام
مدير شخصي يتولّى كل شيء عنك، ولا يستغرق دورك أكثر من ساعة تقريباً.