الشروط والأحكام: اشتراك الامتثال لمكافحة غسل الأموال ⁦(AML Compliance Subscription)⁩

1.1هذا المستند هو عرض عام مقدَّم من Q T X ACCOUNTING L.L.C S.O.C ⁦(QTX)⁩ و(أو) وكلائها أو شركائها (إذا أُشير إلى ذلك في الفواتير)، ويُشار إليهم فيما يلي بـ«المتعاقد». ويتضمن جميع الشروط الجوهرية التي يُقدَّم بموجبها اشتراك الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

1.2العرض العام هو مستند رسمي منشور على الموقع الإلكتروني للمتعاقد على العنوان: ⁦quicktax.ac/ae/en/terms/aml/⁩.

1.3بدفع فاتورة الخدمات، يؤكد الشخص الاعتباري تبنّيه وقبوله لشروط هذا العرض العام ويصبح العميل. ويُعدّ المتعاقد والعميل طرفَي العرض العام.

1.4لا تُقدَّم الخدمات إلا للأشخاص الاعتبارية المرخَّصة في دولة الإمارات العربية المتحدة. وبالدفع، يؤكد العميل ما يلي:

• أن الشخص القائم بالدفع يملك صلاحية إلزام العميل؛
• وأن العميل ومالكيه ومديريه غير خاضعين لأي عقوبات.

1.5يسري على العميل إصدار هذا العرض المنشور في تاريخ الفاتورة. وتُشير كل فاتورة إلى ذلك الإصدار. وفي حال ترجمة هذا العرض، تكون الأولوية للنسخة الإنجليزية.

ما لم يُتفق على خلاف ذلك، يكون للمصطلحات التالية المعاني المبيَّنة أدناه، وتُعدّ جزءًا لا يتجزأ من العرض:

القبول

قبول العميل العرض قبولًا كاملًا وغير مشروط بدفع فاتورة المتعاقد بالكامل.

المتعاقد

Q T X ACCOUNTING L.L.C S.O.C، وهي الكيان الاعتباري الذي يقدّم الخدمات بموجب الاتفاقية.

الخدمات

خدمات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الموصوفة في القسم 3 والملحق (أ):

• التسجيل في goAML، بما في ذلك حسابات المستخدمين على SACM (عند اللزوم)؛
• مجموعة مستندات مكافحة غسل الأموال؛
• التسجيل في نظام الإشعارات ⁦(Notification Alert System)⁩ لدى EOCN (عند اللزوم)؛
• فحص العملاء؛
• المراقبة المستمرة؛
• إعداد التقارير المقدَّمة إلى FIU؛
• ومدير شخصي.

العرض / العرض العام / الاتفاقية

هذا المستند، مع الفاتورة التي دفعها العميل.

العميل

كيان اعتباري مرخَّص في دولة الإمارات العربية المتحدة اطّلع على هذه الشروط وقبلها بدفع الفاتورة.

الخطة التعريفية

اشتراك الامتثال لمكافحة غسل الأموال، أي مجموعة الخدمات والأحجام المشمولة والأسعار المبيَّنة في الملحق (أ).

الاشتراك السنوي

الخطة التعريفية، مدفوعةً مقدمًا عن 12 شهرًا.

عميل QuickTax Accounting

عميل لديه، في تاريخ الفاتورة، اشتراك محاسبي مدفوع وساري المفعول لدى QTX.

تاريخ البدء

اليوم الذي تُقيَّد فيه أول دفعة من العميل في حساب المتعاقد.

سنة العقد

مدة 12 شهرًا من تاريخ البدء، وكل فترة تجديد مدتها 12 شهرًا تليها.

الخدمات الإضافية

الخدمات التي تتجاوز الأحجام المشمولة أو تقع خارج الخطة التعريفية، وتُحتسب بالأسعار الواردة في الملحق (أ).

مسؤول الامتثال

الشخص الذي يعيّنه العميل مسؤولًا عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال لديه ⁦(MLRO)⁩ وفقًا لقانون دولة الإمارات العربية المتحدة.

FIU / goAML

وحدة المعلومات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة ومنصّة الإبلاغ التابعة لها.

EOCN

المكتب التنفيذي للرقابة وحظر الانتشار.

MoET

وزارة الاقتصاد والسياحة في دولة الإمارات العربية المتحدة (وزارة الاقتصاد سابقًا)، وهي الجهة الرقابية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على الأعمال والمهن غير المالية المحددة.

SACM

مدير التحكم في الوصول إلى الخدمات ⁦(Services Access Control Manager)⁩ التابع لـ FIU، وهو البوابة التي تُنشأ عليها حسابات مستخدمي goAML.

قانون مكافحة غسل الأموال

Federal Decree-Law No. 10 of 2025 regarding Anti-Money Laundering, and Combating the Financing of Terrorism and Proliferation Financing؛ ولائحته التنفيذية الصادرة بموجب Cabinet Resolution No. 134 of 2025؛ وCabinet Decision No. 74 of 2020 regarding the Terrorism Lists Regulation and the implementation of UN Security Council resolutions on targeted financial sanctions؛ وأي تشريعات وقرارات وإرشادات تحلّ محلها أو تعدّلها أو تُضاف إليها.

يوم عمل

من الإثنين إلى الجمعة، باستثناء العطلات الرسمية في دولة الإمارات العربية المتحدة.

3.1بموجب الاتفاقية، تتعهد QTX بتقديم الخدمات للعميل. ويتعهد العميل بقبولها ودفع قيمتها.

3.2تُحدَّد مكوّنات الخدمات وتكلفتها في الخطة التعريفية (الملحق (أ)).

3.3تقدّم QTX خلال كل سنة عقد ما يلي:

3.3.1التسجيل في goAML (عند اللزوم). إذا لم يكن العميل مسجَّلًا بعدُ في goAML، تُعِدّ QTX حسابات المستخدمين على SACM وطلب التسجيل في goAML، وتساعد في تقديمها بناءً على طلب العميل.

3.3.2مجموعة مستندات مكافحة غسل الأموال. تقدّم QTX مجموعتها القياسية من المستندات المدرجة في الملحق (ب)، في النسخة المُعدّة للنشاط المرخَّص للعميل. ولا تُصاغ المجموعة خصيصًا للعميل.

3.3.2.1لا تُراجع QTX المجموعة ولا تكيّفها وفقًا لملاحظات العميل أو ظروفه. ويجوز للعميل استخدام المجموعة كما قُدِّمت، أو تعديلها وفق تقديره وعلى مسؤوليته.

3.3.3التسجيل لدى EOCN (عند اللزوم). إذا لم يكن العميل مسجَّلًا بعدُ في نظام الإشعارات لدى EOCN، تساعد QTX العميل في التسجيل فيه بناءً على طلبه، ليتلقّى العميل إشعارات بالتغييرات التي تطرأ على قوائم العقوبات.

3.3.3.1إذا كان العميل مسجَّلًا بالفعل في goAML أو لدى EOCN، فإنه يزوّد QTX برقم تعريف المنشأة ⁦(Org ID)⁩ في goAML ويؤكد تسجيله لدى EOCN خلال مرحلة الإعداد الأولي. ويبقى سعر الخطة التعريفية نفسه سواء لزمت عمليات التسجيل أم لا.

3.3.4فحص العملاء. تفحص QTX عملاء العميل مقابل قوائم العقوبات وقوائم الأشخاص المعرَّضين سياسيًا ⁦(PEP)⁩، بحد أقصى 100 عميل في كل سنة عقد. وتمنح كلًّا منهم تصنيفًا للمخاطر، وتوصي بتطبيق العناية الواجبة المعيارية أو المعزَّزة.

3.3.5المراقبة المستمرة.

• تراجع QTX ملفات العملاء ذوي المخاطر المنخفضة والمتوسطة مرة واحدة سنويًا، وملفات العملاء ذوي المخاطر العالية كل 6 أشهر.
• تعيد QTX فحص العملاء عند تغيُّر قوائم العقوبات. ولا تُحتسب إعادة الفحص ضمن عمليات الفحص البالغ عددها 100.

3.3.6إعداد التقارير المقدَّمة إلى FIU. تُعِدّ QTX التقارير في goAML ليراجعها مسؤول الامتثال لدى العميل ويقدّمها، بحد أقصى 10 تقارير في كل سنة عقد من أي نوع مدرج في الملحق (أ).

3.3.7مدير شخصي. تتولّى إدارة الخدمات جهة اتصال واحدة محدَّدة بالاسم.

3.4تُعدّ عمليات الفحص والتقارير التي تتجاوز الأحجام المشمولة خدماتٍ إضافية. ولا تُرحَّل الأحجام غير المستخدَمة إلى سنة العقد التالية، ولا يُسترد مقابلها.

3.5لا تشمل الخدمات ما يلي:

1. العمل بصفة مسؤول الامتثال أو MLRO لدى العميل؛
2. تقديم التقارير في goAML؛
3. مراقبة معاملات العميل أو حساباته؛
4. تطبيق مستندات مكافحة غسل الأموال في أعمال العميل؛
5. تدريب الموظفين في مجال مكافحة غسل الأموال؛
6. التدقيق المستقل لإطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى العميل؛
7. الاستبيان السنوي لتقييم المخاطر الصادر عن MoET، وأي استبيان أو إقرار آخر تطلبه جهة رقابية؛
8. الدعم أثناء التفتيش، وهو متاح بوصفه خدمة إضافية؛
9. الطعن في الغرامات أو في قرارات أي جهة رسمية؛
10. والاستشارات القانونية خارج نطاق الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أو المتعلقة بأي ولاية قضائية غير دولة الإمارات العربية المتحدة.

3.6يتعهد العميل بما يلي:

1. تعيين مسؤول امتثال يكون من موظفيه ويحمل Emirates ID ورقم هاتف متحرك إماراتيًا. والإبقاء على هذا الشخص في منصبه طوال مدة الاتفاقية، وإخطار QTX بأي تغيير خلال 5 أيام عمل.
2. تقديم معلومات كاملة ودقيقة وفي الوقت المناسب. تعتمد QTX على المعلومات المقدَّمة ولا تلتزم بالتحقق منها.
3. إتمام خطوات التحقق شخصيًا. عندما يلزم التسجيل، يُتمّ مسؤول الامتثال شخصيًا ودون تأخير الخطوات التي تتطلب هاتفه أو بيانات دخوله، مثل رموز التحقق لمرة واحدة وإعداد تطبيق المصادقة، متى طلبت QTX ذلك.
4. إخطار QTX دون تأخير بكل عميل جديد؛ وبأي معاملة مشبوهة أو متعلقة بالعقوبات أو بدولة عالية المخاطر؛ وبأي معاملة تستوجب تقديم تقرير عند بلوغ حدّ معيَّن، مثل DPMSR (تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة: 55,000 درهم أو أكثر) أو REAR (العقارات: مبالغ نقدية بقيمة 55,000 درهم أو أكثر، أو أي دفعة بالأصول الافتراضية).
5. تكليف مسؤول الامتثال لديه بمراجعة وتقديم التقارير التي تُعِدّها QTX. ويقرّر العميل ما إذا كان التقرير سيُقدَّم وما يتضمّنه.
6. الحصول على موافقة الإدارة العليا على مستندات مكافحة غسل الأموال، وإتاحتها للموظفين وتطبيقها.
7. الإبقاء على إعادة توجيه البريد الإلكتروني على النحو المبيَّن في البند 11.2.
8. سداد الفواتير في مواعيدها.

3.7تدعم الخدمات امتثال العميل، ولا تحلّ محلّه. وبموجب قانون مكافحة غسل الأموال، يظل العميل وإدارته العليا مسؤولين عن امتثال العميل لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

3.8يجوز للمتعاقد تقديم الخدمات من خلال وكلائه وشركائه ومتعاقديه من الباطن. ويظل مسؤولًا عنهم مسؤوليته عن أفعاله.

4.1تدخل الاتفاقية حيز التنفيذ في تاريخ البدء، وتسري لمدة 12 شهرًا.

4.1.1تتجدد الاتفاقية تلقائيًا لمدة 12 شهرًا أخرى، ما لم يقدّم أيٌّ من الطرفين إخطارًا كتابيًا قبل تاريخ التجديد بما لا يقل عن 30 يومًا.

4.2بدفع الفاتورة، يعبّر العميل عن موافقته الكاملة وغير المشروطة على جميع شروط هذا العرض.

4.3عندما يقبل العميل هذا العرض بالطريقة المنصوص عليها فيه، تُعدّ الاتفاقية مبرمة كتابةً.

4.4ضمان استرداد المبلغ. يجوز للعميل الانسحاب من الاتفاقية لأي سبب بموجب إخطار كتابي خلال 10 أيام عمل من تاريخ البدء.

• تردّ QTX عندئذٍ 100% من المبالغ المدفوعة خلال 14 يومًا.
• بعد الاسترداد، لا يجوز للعميل استخدام أي مستندات سلّمتها QTX.
• بعد انقضاء هذه المدة، تكون المدفوعات غير قابلة للاسترداد في جميع الحالات باستثناء الحالة المنصوص عليها في البند 4.7.

4.5الإنهاء المبكر من جانب العميل. يجوز للعميل إنهاء الاتفاقية في أي وقت بموجب إخطار كتابي. ولا يُستحق أي استرداد عن الجزء غير المستخدَم من الرسوم.

4.6الإنهاء من جانب QTX. يجوز لشركة QTX إنهاء الاتفاقية فورًا بموجب إخطار كتابي في أيٍّ من الحالات التالية:

• تخلُّف العميل عن السداد خلال 5 أيام من تاريخ الاستحقاق؛
• تقديم العميل معلومات كاذبة أو مضلِّلة؛
• خضوع العميل، أو مالكيه أو مديريه، لعقوبات؛
• طلب العميل من QTX التصرف بما يخالف القانون؛
• أو إخلال العميل بشكل جسيم أو متكرر بأحكام البند 3.6.

ولا يُستحق أي استرداد في هذه الحالات.

4.7يجوز لشركة QTX أيضًا إنهاء الاتفاقية بموجب إخطار كتابي وفق تقديرها المطلق. وفي هذه الحالة، تردّ QTX الرسوم المدفوعة مقدمًا عن الجزء غير المستخدَم من سنة العقد، على أساس تناسبي.

4.8عند الإنهاء:

• بعد سداد جميع الرسوم، ترسل QTX إلى العميل مجانًا نسخًا من جميع المستندات وسجلات الفحص التي تحتفظ بها له؛
• ويزيل العميل إعادة توجيه البريد الإلكتروني المُعدّة بموجب البند 11.2.

4.9يجوز لشركة QTX تعديل هذا العرض في أي وقت، بما في ذلك الخطة التعريفية وتكلفة الخدمات. وتُخطر العميل بذلك بنشر النسخة الجديدة على الموقع الإلكتروني وبرسالة إلى عنوان البريد الإلكتروني للشركة المقدَّم خلال مرحلة الإعداد الأولي، قبل ما لا يقل عن 5 (خمسة) أيام تقويمية من دخول التغييرات حيز التنفيذ. ولا تسري مدة الإخطار هذه على التغييرات التي يقتضيها التشريع.

4.9.1إذا لم يوافق العميل على النسخة الجديدة، يجوز له إنهاء الاتفاقية بموجب إخطار كتابي قبل دخول التغييرات حيز التنفيذ، وفقًا لـالبند 4.5. وإذا واصل العميل استخدام الخدمات بعد دخول التغييرات حيز التنفيذ، تُعدّ النسخة الجديدة مقبولة.

4.10في حال تعديل الأنظمة القانونية الملزمة للطرفين، يُعدّ هذا العرض معدَّلًا بما يتوافق معها اعتبارًا من تاريخ دخولها حيز التنفيذ، بصرف النظر عن نشر النص المعدَّل على الموقع الإلكتروني من عدمه.

5.1تُحدَّد تكلفة الخدمات وفقًا للخطة التعريفية (الملحق (أ)). جميع الأسعار غير شاملة ضريبة القيمة المضافة، وتُضاف الضريبة إليها بالنسبة المعمول بها.

5.1.1يُدفع الاشتراك السنوي مقدمًا دفعةً واحدة في بداية كل سنة عقد.

5.1.2يُحدَّد السعر المطبَّق في تاريخ كل فاتورة، بما في ذلك فواتير التجديد. وإذا انتهى اشتراك العميل المحاسبي لدى QTX خلال سنة عقد، لا يتغيّر السعر المدفوع بالفعل عن سنة العقد تلك. ويُفوتَر التجديد التالي بالسعر القياسي.

5.1.3تُفوتَر الخدمات الإضافية على حدة، وتُستحق خلال 5 أيام عمل من تاريخ الفاتورة.

5.2يدفع العميل تكلفة الخدمات المبيَّنة في الفاتورة.

5.3يوم الدفع هو اليوم الذي تُقيَّد فيه الأموال في الحساب المصرفي لشركة QTX.

5.4عند الدفع ببطاقة الائتمان، تُدخَل بيانات البطاقة في نظام دفع إلكتروني معتمد من Visa Inc. وMastercard Worldwide وغيرهما، باستخدام بروتوكول 3-D Secure. وتُحمى البيانات بموجب معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع ⁦(Payment Card Industry Data Security Standard)⁩، وتُحفَظ سرّيتها.

5.5يُعدّ الدفع منفَّذًا عند نجاح المعاملة ببطاقة الائتمان، أو عند وصول الأموال إلى حساب QTX عبر وسيلة دفع غير نقدية.

5.6التأخر في السداد. إذا ظلّت فاتورة غير مدفوعة بعد تاريخ استحقاقها، يجوز لشركة QTX:

• تعليق الخدمات بموجب إخطار كتابي؛
• والامتناع عن تسليم المخرجات إلى حين السداد.

لا تسري مُدد تقديم الخدمة المنصوص عليها في القسم 10 خلال فترة التعليق. ولا يغيّر التعليق مدة الاتفاقية أو الرسوم.

5.7تُغيَّر أسعار الخطة التعريفية وفقًا لـالبند 4.9. ولا تؤثر في المبالغ المدفوعة بالفعل عن سنة العقد الحالية.

6.1خلال مرحلة الإعداد الأولي، قد تطلب QTX معلومات الاتصال، مثل الاسم واسم الشركة والعنوان وعنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.

6.2تستخدم QTX المعلومات التي تجمعها من أجل:

• تقديم الخدمات والموقع الإلكتروني وتشغيلهما وصيانتهما؛
• التواصل مع العميل، مباشرةً أو من خلال شركائها، لأغراض منها خدمة العملاء وتحديثات الخدمات والتسويق والترويج؛
• إرسال رسائل البريد الإلكتروني؛
• واكتشاف الاحتيال ومنعه.

6.3عند تقديم الخدمات، تعالج QTX البيانات الشخصية لعملاء العميل والمستفيدين الحقيقيين والموظفين لديه نيابةً عن العميل ووفقًا لتعليماته، ولغرض تقديم الخدمات فقط. وتقوم بذلك وفقًا لـ Federal Decree-Law No. 45 of 2021 Concerning the Protection of Personal Data.

6.4تحتفظ QTX بسجلات الفحص والمستندات لمدة 5 سنوات بعد انتهاء الاتفاقية، أو لمدة أطول إذا اقتضى ذلك قانون مكافحة غسل الأموال أو جهة مختصة، ثم تحذفها. ويحتفظ العميل بسجلاته الخاصة وفقًا لما يقتضيه قانون مكافحة غسل الأموال.

7.1تُستخدم ملفات تعريف الارتباط لتخزين المعلومات، بما في ذلك تفضيلات الزوار والصفحات التي وصل إليها الزائر أو زارها على الموقع الإلكتروني. وتُستخدم هذه المعلومات لتحسين تجربة المستخدم عن طريق تخصيص محتوى الموقع الإلكتروني بناءً على نوع متصفح الزائر وغير ذلك من المعلومات.

8.1يتحمل الطرفان المسؤولية عن أي إخفاق في أداء التزاماتهما بموجب الاتفاقية أو أدائها بصورة غير سليمة، وفقًا لقوانين دولة الإمارات العربية المتحدة.

8.2لا يتحمل المتعاقد المسؤولية عن تقديم الخدمات في الوقت المناسب إلا إذا أدّى العميل التزاماته بموجب البند 3.6.

8.3لا يتحمل المتعاقد المسؤولية عن عدم تلقّي العميل الخدمات في الحالات التالية. وفي هذه الحالات لا تُسترد الدفعة ولا تُحوَّل إلى خدمات أخرى:

8.3.1عدم إتاحة عنوان البريد الإلكتروني للعميل أو إعادة التوجيه المنصوص عليها في البند 11.2، أو تعطّل أيٍّ منهما؛

8.3.2عدم قدرة العميل على تلقّي الخدمات بسبب مشكلاته التقنية أو غيرها.

8.4يقدّم المتعاقد خدمات مستقلة، ولا يتحمل أي مسؤولية عن أفعال العميل أو امتناعه عن الفعل قبل تقديم الخدمات أو بعده، بما في ذلك الغرامات أو المخالفات التي وقعت قبل تاريخ البدء.

8.5لا يتحمل المتعاقد المسؤولية عن الغرامات أو الجزاءات أو قرارات أي جهة رسمية الناتجة عن:

• أفعال العميل أو امتناعه عن الفعل؛
• المعلومات التي قدّمها العميل متأخرة أو غير مكتملة أو خاطئة؛
• تقرير لم يقدّمه مسؤول الامتثال، أو قدّمه متأخرًا؛
• مستندات مكافحة غسل الأموال التي لم يطبّقها العميل، أو عدّلها بعد أن قدّمتها QTX؛
• أو عدم تحقّق العميل من ملاءمة مجموعة المستندات القياسية لأعماله وعدم تكييفها عند الحاجة.

8.6لا يتحمل المتعاقد المسؤولية عن الخسائر غير المباشرة أو التبعية، ولا عن فوات الأرباح أو الأعمال أو السمعة التجارية أو فقدان البيانات.

8.7لا يتحمل المتعاقد المسؤولية عن:

• توقف goAML أو SACM أو غيرهما من الأنظمة الحكومية أو أخطائها؛
• قرارات أي جهة رسمية أو تأخيرها؛
• أو نتائج الفحص التي تكون صحيحة وفقًا للبيانات التي قدّمها العميل ولقوائم العقوبات السارية في تاريخ الفحص.

8.8ليس في هذه الاتفاقية، ولا في ملاحظات المتعاقد للعميل، ما يُعدّ وعدًا أو ضمانًا بتحقيق أي نتيجة. ويشمل ذلك الحصول على موافقة أي جهة رسمية ونتيجة أي تفتيش.

8.9لا يجوز بأي حال أن يتجاوز المبلغ الإجمالي لمسؤولية المتعاقد تجاه العميل عن جميع الخسائر والالتزامات والمصروفات الناشئة بموجب الاتفاقية أو فيما يتعلق بها، مبلغَ الأتعاب التي تسلّمها المتعاقد من العميل خلال الأشهر الـ12 السابقة للمطالبة.

8.10لا يحدّ أي شيء في هذا القسم من المسؤولية عن الاحتيال أو الإهمال الجسيم أو سوء السلوك المتعمَّد، ولا من أي مسؤولية لا يجوز تقييدها بموجب قانون دولة الإمارات العربية المتحدة.

9.1تضمن QTX ألّا تُستخدم أي معلومات يقدّمها العميل إلا لغرض تقديم الخدمات.

9.2تتخذ QTX جميع التدابير المعقولة، على النحو المطلوب بموجب قانون دولة الإمارات العربية المتحدة والمعايير الصناعية المعمول بها، لتخزين معلومات العميل وحمايتها. ولهذا الغرض، تستعين بمتخصصين معتمدين في الأمن السيبراني وتطبّق وسائل حماية تقنية وتنظيمية حديثة.

9.3يجوز معالجة بيانات العميل وتخزينها باستخدام حلول سحابية آمنة ومراكز بيانات، بما في ذلك تلك الواقعة خارج دولة الإمارات العربية المتحدة، شريطة أن يتوافق هذا التخزين مع المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها.

9.4يقتصر الوصول إلى معلومات العميل حصرًا على الموظفين المخوَّلين المشاركين في تقديم الخدمات.

9.5لا تحول السرية دون الإفصاح الذي يقتضيه القانون أو تطلبه FIU أو MoET أو EOCN أو أي جهة مختصة أخرى.

9.6التنبيه ⁦(tipping-off)⁩. يجب على العميل ألّا يُبلغ عميله أو أي طرف ثالث، في أي حال من الأحوال، بأن تقريرًا قد قُدِّم أو قد يُقدَّم، أو بوجود تحقّق جارٍ. ويُعدّ التنبيه جريمة جنائية بموجب قانون مكافحة غسل الأموال.

10.1تؤدي QTX الخدمات خلال يومَي عمل (2):

• يُفحص كل عميل خلال يومَي عمل (2) من استلام بيانات العميل الكاملة؛
• ويُعَدّ كل تقرير مقدَّم إلى FIU خلال يومَي عمل (2) من استلام بيانات المعاملة الكاملة.

10.2تُصعَّد المطابقة المؤكَّدة أو المحتمَلة مع قوائم العقوبات إلى العميل في يوم العمل نفسه الذي تُكتشَف فيه. ويُعَدّ التقرير المتعلق بها ⁦(CNMR أو PNMR)⁩ خلال يوم عمل واحد (1).

10.3يقرّ العميل بأن مُدد تقديم الخدمة هذه مشروطة بتقديمه جميع المعلومات والمستندات اللازمة، وإتمامه خطوات التحقق، في الوقت المناسب. ويتوقف سريان مُدد تقديم الخدمة خلال الفترة التي تنتظر فيها QTX العميل أو أي جهة رسمية.

10.4زمن الاستجابة المضمون لاستفسارات العميل هو يومَا عمل (2). وساعات العمل من الإثنين إلى الجمعة، 09:00–19:00 بتوقيت GST. وقد يستجيب المتخصصون في وقت أقرب أو خارج ساعات العمل، إلا أن هذه الاستجابات تُقدَّم على أساس بذل أقصى الجهد، ولا يضمنها هذا العرض.

10.5تخرج مُدد الموافقة لدى FIU وMoET وEOCN وغيرها من الجهات الرسمية عن سيطرة QTX، ولا تشملها اتفاقية مستوى الخدمة هذه.

10.6لا تتحمل QTX المسؤولية عن حالات التأخير الناتجة عن القوة القاهرة أو الأعطال التقنية أو عدم توفر أنظمة الأطراف الثالثة، بما في ذلك البوابات الحكومية ⁦(goAML، وSACM، ونظام الإشعارات لدى EOCN)⁩.

11.1حساب goAML. يُسجَّل حساب العميل في goAML على عناوين البريد الإلكتروني الخاصة بالعميل (بريد إلكتروني للشركة والبريد الإلكتروني لمسؤول الامتثال لديه). ويكون الحساب ورقم تعريف المنشأة ⁦(Org ID)⁩ مملوكَين للعميل.

11.2إعادة توجيه البريد الإلكتروني. يتعهد العميل بما يلي:

• إعداد إعادة توجيه تلقائية لجميع الرسائل الواردة من @uaefiu.gov.ae إلى العنوان الذي تحدّده QTX، على كلا صندوقَي البريد، قبل بدء العمل؛
• الإبقاء على إعادة التوجيه طوال مدة الاتفاقية؛
• وإخطار QTX خلال يومَي عمل (2) إذا تغيّر أيٌّ من العنوانين أو توقفت إعادة التوجيه.

لا تتحمل QTX المسؤولية عن رسائل FIU التي لا تصل إليها مطلقًا، ولا تسري عليها مُدد تقديم الخدمة.

11.3التفويض. عندما يلزم التسجيل، يفوّض العميل QTX بإعداد طلبات تسجيله في goAML ولدى EOCN وتقديمها نيابةً عنه. ويوقّع العميل خطاب تفويض خلال مرحلة الإعداد الأولي.

11.4استخدام المستندات. تظل النماذج والأدوات والمنهجية الخاصة بـ QTX مملوكة لها. ولا يجوز للعميل إعادة بيعها أو توزيعها.

11.5لهذا العرض العام قوة محضر قبول الخدمة. ويقع القبول دون توقيع محضر منفصل.

11.6مع مراعاة طبيعة الخدمات، يتعهد الطرفان بالسعي أولًا إلى تسوية النزاعات والخلافات المتعلقة بالخدمات من خلال إجراء ودّي سابق على التقاضي. وإذا لم يُسوَّ النزاع بالتفاوض خلال 30 يومًا من الإخطار الكتابي، يُحال إلى محاكم دبي.

11.7تخضع المسائل الناشئة عن تفسير هذه الاتفاقية وتطبيقها، والتي لا تنظّمها الاتفاقية، للقوانين السارية في دولة الإمارات العربية المتحدة كما تُطبَّق في إمارة دبي.

11.8تُوجَّه الإخطارات بموجب الاتفاقية عبر البريد الإلكتروني:

• إلى QTX على العنوان info@quicktax.ac؛
• وإلى العميل على عنوان البريد الإلكتروني للشركة الذي قدّمه خلال مرحلة الإعداد الأولي.

12.1يُعفى الطرفان من المسؤولية عن الإخفاق الكلي أو الجزئي في الوفاء بالتزاماتهما بموجب الاتفاقية إذا كان هذا الإخفاق ناتجًا عن قوة قاهرة. ويشمل ذلك الحريق والفيضان والزلزال والإضرابات والحرب وأعمال السلطات العامة وأعطال الأنظمة الحكومية أو غيرها من الظروف الخارجة عن سيطرة الطرفين.

المشمول في كل سنة عقد

الأسعار

يُدفع مقدمًا عن كل سنة عقد.

الخدمات الإضافية

المجموعة القياسية لشركة QTX، وتُقدَّم في النسخة الخاصة بالنشاط المرخَّص للعميل. ولا تُصاغ خصيصًا للعميل ولا تُراجَع (البند 3.3.2).

1. دليل سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح ⁦(AML/CFT/CPF)⁩، ويغطي العناية الواجبة تجاه العملاء، والعناية الواجبة المعزَّزة، والمراقبة المستمرة، والإبلاغ الداخلي، وحظر التنبيه ⁦(tipping-off)⁩، وحفظ السجلات.
2. نموذج تقييم المخاطر على مستوى الأعمال للنشاط المرخَّص للعميل، ويغطي مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح.
3. منهجية تقييم مخاطر العملاء ونموذج تصنيف المخاطر.
4. نماذج اعرف عميلك ⁦(KYC)⁩ والعناية الواجبة تجاه العملاء للأفراد والشركات، بما في ذلك إقرار بالمستفيد الحقيقي.
5. إجراء العقوبات المالية المستهدفة: الفحص، والتجميد، والإبلاغ بتقارير CNMR وPNMR.
6. مؤشرات التحذير ⁦(red flags)⁩ الخاصة بالنشاط المرخَّص للعميل، ونموذج داخلي لتصعيد المعاملات المشبوهة.
7. سياسة حفظ السجلات.
8. خطاب تعيين مسؤول الامتثال.
9. قرار الإدارة العليا باعتماد مستندات مكافحة غسل الأموال.