Условия использования: Подписка AML Compliance

1.1Настоящий документ является публичной офертой Q T X ACCOUNTING L.L.C S.O.C (QTX) и (или) её агентов или партнёров (если указано в счетах), далее именуемых «Исполнитель». Он содержит все существенные условия предоставления Подписки AML Compliance.

1.2Публичная оферта — официальный документ, опубликованный на сайте Исполнителя по адресу: quicktax.ac/ae/en/terms/aml/.

1.3Оплачивая счёт за Услуги, юридическое лицо тем самым подтверждает принятие и акцепт условий настоящей Публичной оферты и становится Заказчиком. Исполнитель и Заказчик являются Сторонами Публичной оферты.

1.4Услуги предоставляются только юридическим лицам, имеющим лицензию в ОАЭ. Производя оплату, Заказчик подтверждает, что:

• лицо, производящее оплату, уполномочено принимать обязательства от имени Заказчика; и
• Заказчик, его собственники и руководители не находятся под какими-либо санкциями.

1.5К Заказчику применяется редакция настоящей Оферты, опубликованная на дату выставления счёта. Каждый счёт содержит ссылку на эту редакцию. Если настоящая Оферта переведена на другой язык, преимущественную силу имеет английская версия.

Если не согласовано иное, приведённые ниже термины имеют следующие значения и являются неотъемлемой частью Оферты:

Акцепт

полное и безоговорочное принятие Оферты Заказчиком путём оплаты счёта Исполнителя в полном объёме.

Исполнитель

Q T X ACCOUNTING L.L.C S.O.C, юридическое лицо, предоставляющее Услуги по Договору.

Услуги

услуги в сфере комплаенса ПОД/ФТ, описанные в разделе 3 и Приложении A:

• регистрация в goAML, включая учётные записи пользователей SACM (при необходимости);
• комплект документов AML;
• регистрация в EOCN Notification Alert System (при необходимости);
• проверка клиентов;
• текущий мониторинг;
• подготовка отчётов для FIU; и
• персональный менеджер.

Оферта / Публичная оферта / Договор

настоящий документ вместе со счётом, оплаченным Заказчиком.

Заказчик

юридическое лицо, имеющее лицензию в ОАЭ, ознакомившееся с настоящими условиями и принявшее их путём оплаты счёта.

Тарифный план

Подписка AML Compliance, то есть совокупность Услуг, включённых объёмов и цен, указанных в Приложении A.

Годовая подписка

Тарифный план, оплачиваемый авансом за 12 месяцев.

Клиент QuickTax Accounting

Заказчик, у которого на дату выставления счёта имеется действующая оплаченная бухгалтерская подписка в QTX.

Дата начала

день зачисления первого платежа Заказчика на счёт Исполнителя.

Договорный год

12 месяцев с Даты начала, а также каждый последующий 12-месячный период продления.

Дополнительные услуги

Услуги сверх включённых объёмов или за рамками Тарифного плана, оплачиваемые по ценам, указанным в Приложении A.

Комплаенс-офицер

лицо, которое Заказчик назначает своим комплаенс-офицером по AML (MLRO) в соответствии с законодательством ОАЭ.

FIU / goAML

Подразделение финансовой разведки ОАЭ (Financial Intelligence Unit) и его платформа для подачи отчётов.

EOCN

Исполнительное управление по контролю и нераспространению (Executive Office for Control and Non-Proliferation).

MoET

Министерство экономики и туризма ОАЭ (ранее — Министерство экономики), орган надзора в сфере ПОД/ФТ за установленными нефинансовыми предприятиями и профессиями.

SACM

Services Access Control Manager — портал FIU, на котором создаются учётные записи пользователей goAML.

Законодательство AML

Federal Decree-Law No. 10 of 2025 regarding Anti-Money Laundering, and Combating the Financing of Terrorism and Proliferation Financing; его Исполнительный регламент, утверждённый Cabinet Resolution No. 134 of 2025; Cabinet Decision No. 74 of 2020 regarding the Terrorism Lists Regulation and the implementation of UN Security Council resolutions on targeted financial sanctions; а также любые акты, решения и разъяснения, которые их заменяют, изменяют или дополняют.

Рабочий день

с понедельника по пятницу, за исключением официальных праздничных дней в ОАЭ.

3.1По Договору QTX обязуется предоставлять Услуги Заказчику. Заказчик обязуется принимать и оплачивать их.

3.2Состав и стоимость Услуг определяются Тарифным планом (Приложение A).

3.3В течение каждого Договорного года QTX предоставляет:

3.3.1Регистрация в goAML (при необходимости). Если Заказчик ещё не зарегистрирован в goAML, QTX по запросу Заказчика подготавливает учётные записи пользователей SACM и регистрацию в goAML и помогает их подать.

3.3.2Комплект документов AML. QTX предоставляет свой стандартный комплект документов, перечисленных в Приложении B, в варианте, разработанном для лицензированного вида деятельности Заказчика. Комплект не разрабатывается индивидуально для Заказчика.

3.3.2.1QTX не дорабатывает и не адаптирует комплект с учётом замечаний или обстоятельств Заказчика. Заказчик вправе использовать комплект в предоставленном виде либо изменить его по своему усмотрению и под свою ответственность.

3.3.3Регистрация в EOCN (при необходимости). Если Заказчик ещё не зарегистрирован в EOCN Notification Alert System, QTX по запросу Заказчика помогает ему зарегистрироваться в этой системе, чтобы Заказчик получал уведомления об изменениях санкционных списков.

3.3.3.1Если Заказчик уже зарегистрирован в goAML или в EOCN, на этапе подключения он сообщает QTX свой goAML Org ID и подтверждает свою регистрацию в EOCN. Стоимость Тарифного плана одинакова независимо от того, требуются ли регистрации.

3.3.4Проверка клиентов. QTX проверяет по санкционным спискам и спискам PEP до 100 клиентов Заказчика за Договорный год. QTX присваивает каждому из них рейтинг риска и рекомендует стандартную или усиленную надлежащую проверку.

3.3.5Текущий мониторинг.

• QTX пересматривает досье клиентов с низким и средним уровнем риска один раз в год, а досье клиентов с высоким уровнем риска пересматривает каждые 6 месяцев.
• QTX проводит повторную проверку клиентов при изменении санкционных списков. Повторная проверка не засчитывается в число 100 проверок.

3.3.6Подготовка отчётов для FIU. QTX подготавливает в goAML отчёты для проверки и подачи Комплаенс-офицером Заказчика: до 10 отчётов за Договорный год любого из типов, перечисленных в Приложении A.

3.3.7Персональный менеджер. Оказанием Услуг руководит одно закреплённое контактное лицо.

3.4Проверки и отчёты сверх включённых объёмов являются Дополнительными услугами. Неиспользованные объёмы не переносятся на следующий Договорный год и не возмещаются.

3.5Услуги не включают:

1. исполнение функций Комплаенс-офицера или MLRO Заказчика;
2. подачу отчётов в goAML;
3. мониторинг операций или счетов Заказчика;
4. внедрение документов AML в деятельность Заказчика;
5. обучение персонала по AML;
6. независимый аудит системы ПОД/ФТ Заказчика;
7. ежегодную анкету MoET по оценке рисков и любые иные опросы или отчётность, запрашиваемые надзорным органом;
8. сопровождение инспекций (оно доступно как Дополнительная услуга);
9. обжалование штрафов или решений любых органов власти; и
10. юридические консультации за рамками комплаенса ПОД/ФТ или в отношении любой юрисдикции, кроме ОАЭ.

3.6Заказчик обязуется:

1. Назначить Комплаенс-офицером собственного сотрудника, у которого есть Emirates ID и мобильный номер ОАЭ. Сохранять это лицо в должности в течение всего срока действия Договора и уведомлять QTX о любом изменении в течение 5 Рабочих дней.
2. Предоставлять полную, достоверную и своевременную информацию. QTX полагается на предоставленную информацию и не обязан её проверять.
3. Лично проходить этапы верификации. Если требуется регистрация, Комплаенс-офицер по запросу QTX лично и оперативно выполняет действия, для которых нужны его телефон или данные для входа, например вводит одноразовые коды и настраивает аутентификатор.
4. Незамедлительно уведомлять QTX о каждом новом клиенте; о любой подозрительной операции и любой операции, связанной с санкциями или со страной высокого риска; а также о любой операции, требующей порогового отчёта, например DPMSR (торговцы драгоценными металлами и камнями: от AED 55,000) или REAR (недвижимость: наличные от AED 55,000 либо любой платёж в виртуальных активах).
5. Обеспечить, чтобы Комплаенс-офицер проверял и подавал отчёты, подготовленные QTX. Заказчик решает, подавать ли отчёт и что в нём указывать.
6. Обеспечить, чтобы высшее руководство утвердило документы AML, сделать их доступными для персонала и внедрить их.
7. Поддерживать переадресацию электронной почты в соответствии с пунктом 11.2.
8. Своевременно оплачивать счета.

3.7Услуги содействуют комплаенсу Заказчика, но не заменяют его. Согласно Законодательству AML, ответственность за соблюдение Заказчиком требований ПОД/ФТ остаётся на Заказчике и его высшем руководстве.

3.8Исполнитель вправе оказывать Услуги через своих агентов, партнёров и субподрядчиков. Исполнитель несёт ответственность за их действия как за свои собственные.

4.1Договор вступает в силу в Дату начала и действует в течение 12 месяцев.

4.1.1Договор автоматически продлевается на следующие 12 месяцев, если ни одна из Сторон не направит письменное уведомление не позднее чем за 30 дней до даты продления.

4.2Оплачивая счёт, Заказчик выражает полное и безоговорочное согласие со всеми условиями настоящей Оферты.

4.3Если Заказчик акцептует настоящую Оферту в предусмотренном ею порядке, Договор считается заключённым в письменной форме.

4.4Гарантия возврата денег. Заказчик вправе по любой причине отказаться от Договора, направив письменное уведомление в течение 10 Рабочих дней с Даты начала.

• В этом случае QTX возвращает 100% уплаченных сумм в течение 14 дней.
• После возврата средств Заказчик не вправе использовать какие-либо документы, переданные ему QTX.
• По истечении этого срока платежи не подлежат возврату ни в каких случаях, кроме предусмотренного пунктом 4.7.

4.5Досрочное расторжение по инициативе Заказчика. Заказчик вправе расторгнуть Договор в любое время, направив письменное уведомление. Возврат за неиспользованную часть платы не производится.

4.6Расторжение по инициативе QTX. QTX вправе расторгнуть Договор немедленно, направив письменное уведомление, если Заказчик:

• не произвёл оплату в течение 5 дней после наступления срока платежа;
• предоставил ложную или вводящую в заблуждение информацию;
• попал под санкции либо под санкции попали его собственники или руководители;
• просит QTX действовать в нарушение закона; или
• существенно или неоднократно нарушает пункт 3.6.

В этих случаях возврат средств не производится.

4.7QTX также вправе расторгнуть Договор по своему исключительному усмотрению, направив письменное уведомление. В этом случае QTX пропорционально возвращает предварительно уплаченную плату за неиспользованную часть Договорного года.

4.8При расторжении Договора:

• QTX после оплаты всех причитающихся платежей бесплатно направляет Заказчику копии всех документов и записей о проверках, которые хранятся у QTX в отношении Заказчика; и
• Заказчик отключает переадресацию электронной почты, настроенную в соответствии с пунктом 11.2.

4.9QTX вправе в любое время изменять настоящую Оферту, в том числе Тарифный план и стоимость Услуг. Не позднее чем за 5 (пять) календарных дней до вступления изменений в силу QTX уведомляет об этом Заказчика: публикует новую редакцию на Сайте и направляет письмо на корпоративный адрес электронной почты, указанный при подключении. Этот срок уведомления не применяется к изменениям, которые требуются законодательством.

4.9.1Если Заказчик не согласен с новой редакцией, он вправе расторгнуть Договор, направив письменное уведомление до вступления изменений в силу, в соответствии с пунктом 4.5. Если Заказчик продолжает пользоваться Услугами после вступления изменений в силу, новая редакция считается принятой.

4.10Если изменяются нормативные правовые акты, обязательные для Сторон, настоящая Оферта считается изменённой в соответствии с ними с даты их вступления в силу, независимо от того, опубликован ли изменённый текст на Сайте.

5.1Стоимость Услуг определяется Тарифным планом (Приложение A). Все цены указаны без НДС, который начисляется по применимой ставке.

5.1.1Годовая подписка оплачивается авансом единым платежом в начале каждого Договорного года.

5.1.2Применимая цена определяется на дату каждого счёта, включая счета на продление. Если бухгалтерская подписка Заказчика в QTX прекращается в течение Договорного года, цена, уже уплаченная за этот Договорный год, не меняется. Счёт на следующее продление выставляется по стандартной цене.

5.1.3На Дополнительные услуги выставляются отдельные счета. Они подлежат оплате в течение 5 Рабочих дней с даты счёта.

5.2Заказчик оплачивает стоимость Услуг, указанную в счёте.

5.3Днём оплаты считается день зачисления средств на банковский счёт QTX.

5.4При оплате кредитной картой данные карты вводятся в электронной платёжной системе, сертифицированной Visa Inc., Mastercard Worldwide и др., по протоколу 3-D Secure. Данные защищены в соответствии со стандартом безопасности данных индустрии платёжных карт (PCI DSS) и являются конфиденциальными.

5.5Оплата считается произведённой с момента успешной транзакции по кредитной карте или с момента поступления средств на счёт QTX безналичным способом.

5.6Просрочка оплаты. Если счёт не оплачен в срок, QTX вправе:

• приостановить оказание Услуг, направив письменное уведомление; и
• не передавать результаты Услуг до оплаты.

Сроки оказания Услуг, предусмотренные разделом 10, в период приостановления не исчисляются. Приостановление не изменяет срок действия Договора и размер платы.

5.7Цены Тарифного плана изменяются в порядке, предусмотренном пунктом 4.9. Такие изменения не затрагивают суммы, уже уплаченные за текущий Договорный год.

6.1На этапе подключения QTX может запросить контактные данные, например имя, название компании, адрес, адрес электронной почты и номер телефона.

6.2QTX использует собранную информацию, чтобы:

• предоставлять Услуги и Сайт, обеспечивать их работу и поддержку;
• взаимодействовать с Заказчиком напрямую или через своих партнёров, в том числе в целях клиентской поддержки, информирования об обновлениях Услуг, а также в маркетинговых и рекламных целях;
• направлять электронные письма; и
• выявлять и предотвращать мошенничество.

6.3При оказании Услуг QTX обрабатывает персональные данные клиентов, бенефициарных владельцев и сотрудников Заказчика от имени Заказчика и по его указаниям исключительно для оказания Услуг. Обработка ведётся в соответствии с Federal Decree-Law No. 45 of 2021 Concerning the Protection of Personal Data.

6.4QTX хранит записи о проверках и документы в течение 5 лет после прекращения Договора или дольше, если этого требует Законодательство AML или компетентный орган, после чего удаляет их. Заказчик хранит собственные записи в соответствии с требованиями Законодательства AML.

7.1Файлы cookie используются для хранения информации, включая предпочтения посетителей и страницы Сайта, к которым посетитель обращался или которые посещал. Эта информация нужна, чтобы оптимизировать пользовательский опыт: содержимое Сайта настраивается в зависимости от типа браузера посетителя и иной информации.

8.1Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с законодательством ОАЭ.

8.2Исполнитель несёт ответственность за своевременность оказания Услуг только если Заказчик выполняет свои обязательства, предусмотренные пунктом 3.6.

8.3Исполнитель не несёт ответственности, если Заказчик не получил Услуги в следующих случаях. Произведённая оплата в этих случаях не подлежит возврату и не переносится на другие Услуги:

8.3.1адрес электронной почты Заказчика или переадресация, предусмотренная пунктом 11.2, недоступны или не сработали;

8.3.2Заказчик не может получить Услуги из-за собственных технических или иных проблем.

8.4Исполнитель оказывает независимые услуги. Он не несёт никакой ответственности за действия или бездействие Заказчика до или после оказания Услуг, в том числе за штрафы или нарушения, имевшие место до Даты начала.

8.5Исполнитель не несёт ответственности за штрафы, иные взыскания или решения любых органов власти, вызванные:

• действиями или бездействием Заказчика;
• несвоевременной, неполной или недостоверной информацией, полученной от Заказчика;
• тем, что Комплаенс-офицер не подал отчёт или подал его с опозданием;
• тем, что Заказчик не внедрил документы AML или изменил их после того, как QTX их предоставил; или
• тем, что Заказчик не проверил соответствие стандартного комплекта документов своей деятельности и не адаптировал его при необходимости.

8.6Исполнитель не несёт ответственности за косвенные или последующие убытки, а также за упущенную выгоду, потерю бизнеса, деловой репутации или данных.

8.7Исполнитель не несёт ответственности за:

• простои или ошибки goAML, SACM или других государственных систем;
• решения или задержки любых органов власти; или
• результаты проверок, верные с учётом данных, предоставленных Заказчиком, и санкционных списков, действовавших на дату проверки.

8.8Ничто в настоящем Договоре и ничто в комментариях Исполнителя Заказчику не является обещанием или гарантией какого-либо результата. Это относится в том числе к одобрению со стороны любого органа власти и к итогам любой инспекции.

8.9Совокупный размер ответственности Исполнителя перед Заказчиком за все убытки, суммы ответственности и расходы, возникающие по Договору или в связи с ним, ни при каких обстоятельствах не может превышать размер вознаграждения Исполнителя, полученного от Заказчика за 12 месяцев, предшествующих предъявлению претензии.

8.10Ничто в настоящем разделе не ограничивает ответственность за мошенничество, грубую неосторожность или умышленное неправомерное поведение, а также любую ответственность, которая не может быть ограничена в соответствии с законодательством ОАЭ.

9.1QTX гарантирует, что вся информация, предоставленная Заказчиком, будет использоваться исключительно для оказания Услуг.

9.2QTX принимает все разумные меры, требуемые законодательством ОАЭ и применимыми отраслевыми стандартами, чтобы хранить и защищать информацию Заказчика. Для этого QTX привлекает сертифицированных специалистов по кибербезопасности и применяет современные технические и организационные меры защиты.

9.3Данные Заказчика могут обрабатываться и храниться в защищённых облачных решениях и центрах обработки данных, в том числе расположенных за пределами ОАЭ, при условии, что такое хранение соответствует применимым законодательным и нормативным требованиям.

9.4Доступ к информации Заказчика строго ограничен уполномоченным персоналом, участвующим в оказании Услуг.

9.5Обязательство о конфиденциальности не препятствует раскрытию информации, если этого требует закон либо FIU, MoET, EOCN или иной компетентный орган.

9.6Предупреждение (tipping-off). Заказчик ни при каких обстоятельствах не должен сообщать своему клиенту или любому третьему лицу о том, что отчёт был или может быть подан либо что проводится проверка. Такое предупреждение является уголовным преступлением согласно Законодательству AML.

10.1QTX оказывает Услуги в течение 2 Рабочих дней:

• проверка каждого клиента проводится в течение 2 Рабочих дней с момента получения полных данных о клиенте; и
• каждый отчёт для FIU подготавливается в течение 2 Рабочих дней с момента получения полных данных об операции.

10.2Информация о подтверждённом или возможном совпадении с санкционными списками передаётся Заказчику в тот же Рабочий день, когда это совпадение выявлено. Соответствующий отчёт (CNMR или PNMR) подготавливается в течение 1 Рабочего дня.

10.3Заказчик признаёт, что соблюдение указанных сроков зависит от того, своевременно ли он предоставляет всю необходимую информацию и документы и проходит этапы верификации. Течение сроков приостанавливается, пока QTX ожидает действий Заказчика или любого органа власти.

10.4Гарантированное время ответа на запросы Заказчика составляет 2 Рабочих дня. Рабочее время — с понедельника по пятницу, 09:00–19:00 GST. Специалисты могут отвечать раньше или в нерабочее время, однако такие ответы предоставляются по мере возможности и не гарантируются настоящей Офертой.

10.5Сроки одобрения со стороны FIU, MoET, EOCN и других органов власти не зависят от QTX и настоящим SLA не охватываются.

10.6QTX не несёт ответственности за задержки, вызванные обстоятельствами непреодолимой силы, техническими сбоями или недоступностью сторонних систем, включая государственные порталы (goAML, SACM, EOCN Notification Alert System).

11.1Учётная запись goAML. Учётная запись Заказчика в goAML регистрируется на собственные адреса электронной почты Заказчика (корпоративный адрес и адрес его Комплаенс-офицера). Учётная запись и Org ID принадлежат Заказчику.

11.2Переадресация электронной почты. Заказчик обязуется:

• до начала работ настроить на обоих почтовых ящиках автоматическую переадресацию всех писем с @uaefiu.gov.ae на адрес, указанный QTX;
• поддерживать переадресацию в течение всего срока действия Договора; и
• уведомить QTX в течение 2 Рабочих дней, если любой из адресов изменится или переадресация перестанет работать.

QTX не несёт ответственности за сообщения FIU, которые до него не дошли, и сроки оказания Услуг по таким сообщениям не исчисляются.

11.3Полномочия. Если требуется регистрация, Заказчик уполномочивает QTX подготовить и подать от его имени регистрации в goAML и EOCN. Заказчик подписывает письмо о предоставлении полномочий на этапе подключения.

11.4Использование документов. Шаблоны, инструменты и методология QTX остаются собственностью QTX. Заказчик не вправе перепродавать или распространять их.

11.5Настоящая Публичная оферта имеет силу Акта приёмки Услуг. Для Акцепта не требуется подписывать отдельный акт.

11.6С учётом характера Услуг Стороны обязуются сначала пытаться урегулировать споры и разногласия, связанные с Услугами, в досудебном порядке. Если спор не урегулирован путём переговоров в течение 30 дней с даты письменного уведомления, он передаётся на рассмотрение судов Дубая.

11.7Вопросы, возникающие из толкования и применения настоящего Договора и не урегулированные им, регулируются законодательством, действующим в ОАЭ, в том виде, в каком оно применяется в эмирате Дубай.

11.8Уведомления по Договору направляются по электронной почте:

• QTX — на адрес info@quicktax.ac; и
• Заказчику — на корпоративный адрес электронной почты, указанный им при подключении.

12.1Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору, если неисполнение было вызвано обстоятельствами непреодолимой силы. К ним относятся пожар, наводнение, землетрясение, забастовки, война, акты органов государственной власти, сбои в работе государственных систем или иные обстоятельства, находящиеся вне контроля Сторон.

Включено в каждый Договорный год

Цены

Оплачивается авансом за каждый Договорный год.

Дополнительные услуги

Стандартный комплект QTX, предоставляемый в варианте для лицензированного вида деятельности Заказчика. Не разрабатывается индивидуально и не дорабатывается (пункт 3.3.2).

1. Руководство по политике и процедурам ПОД/ФТ/ФРОМУ (AML/CFT/CPF Policy and Procedures Manual), охватывающее надлежащую проверку клиентов, усиленную надлежащую проверку, текущий мониторинг, внутреннее информирование, запрет предупреждения (tipping-off) и хранение записей.
2. Шаблон оценки рисков на уровне всей деятельности (Business-wide Risk Assessment) для лицензированного вида деятельности Заказчика, охватывающий риски отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
3. Методология оценки рисков клиентов и модель присвоения рейтинга риска.
4. Формы KYC и надлежащей проверки клиентов для физических лиц и компаний, включая декларацию о бенефициарной собственности.
5. Процедура применения целевых финансовых санкций: проверка, замораживание, а также подача отчётов CNMR и PNMR.
6. Индикаторы риска (red flags) для лицензированного вида деятельности Заказчика и внутренняя форма эскалации подозрительных операций.
7. Политика хранения записей.
8. Письмо о назначении Комплаенс-офицера.
9. Решение высшего руководства об утверждении документов AML.